建設業の資金繰り表の作り方｜黒字でも支払前に残高を確認する手順
AIで制作した記事説明用イメージ。製品の操作画面・導入実績ではありません。
PR｜ORBIT販売代理店シマジリネットが運営する編集記事です。比較は掲載順位ではありません。公式の公開情報、提供資料、編集部の運用提案を区別しています。全製品の実機検証を行ったレビューではありません。
まず答えから
建設業の資金繰り表の作り方：判断の要点
資金繰り表は、売上や利益だけでなく、実際の入金日・支払日・口座残高を並べます。月末残高だけでなく支払が集中する途中の日も確認し、未確定の入金は別に表示。工事別の利益表と分け、根拠資料と担当を付けて更新します。
工事では利益が出る予定なのに、材料と外注の支払いが先に来る。請求書を出しても、その日には入金されない。この記事は借入商品の推薦ではなく、会社の入出金を見える形にして、社長と事務が早めに確認するための表の作り方です。
利益・請求・入金は、それぞれ違う数字
利益は対象の売上と費用、請求は相手へ求める金額、入金は実際に会社へ入った資金です。入金前の請求を口座残高へ足すと、使える資金を誤って見ます。「いくら儲かるか」と「何日に払えるか」を別の表で確認することが基本です。
案件の原価を整理していても、会社全体の給与や税、借入の返済等は別の予定として確認が必要です。集計の対象口座と現金、基準日も明記します。
まず一か月分の入出金を、日付の根拠で並べる
起点の残高は通帳等へ照合します。入金は相手、案件、予定日、金額、確定状態、根拠を残し、支払は支払先、期日、金額、確定状態を整理。請求書の発行日を入金日として使わないことが重要です。
日本政策金融公庫の記入例は、繰越、売上回収、仕入、経費、資金調達・返済等と計算根拠を示しています。本記事では社内確認用として、月次表に加えて直近の集中日を詳しく見る方法を提案します。様式へ入力する数字は会計・資金担当が資料へ照合します。
仮定例｜月末に残るお金と、途中の不足
説明用に開始残高100万円、10日の支払90万円、15日の支払40万円、25日の入金150万円を仮定します。残高は10日に10万円、15日にマイナス30万円、25日に120万円です。月末には資金がある計算でも15日に不足します。
これは編集部の計算例で、実際の資金不足や融資条件を示しません。月の入金合計が支払合計より多いことだけで、全ての支払ができると判断しません。不足が見える場合は期日と根拠を確かめ、早めに会社の責任者と関係する担当へ相談します。
未確定の入金を、確定予定と混ぜない
検収待ち、追加額の確認待ち、相手側の受付未確認など、入金の前提が残っている行は理由と担当を付けます。確定予定のみの場合と未確定予定を含む場合を分ければ、期待している入金にどこまで依存しているか見えます。遅れを隠すために予定日を後ろへ書き換えるだけでは経緯が消えます。
変更日、理由、確認先を残し、実際に入金されたら残高と照合して予定から実績へ移します。同じ入金を両方へ足さない確認も必要です。
社長が見るのは、残高・不足日・確認待ち
細かい明細の一覧に加え、直近の資金残高、支払集中日、未確定の大きな入金、次に確認する担当を一枚へまとめます。案件別利益の順位や受注見込みだけを載せても、今週の支払は判断できません。更新の頻度は会社の入出金量に合わせ、少なくとも大きな予定変更は定例更新を待たず反映する運用を提案します。
支払条件や入金条件を変更する場合は相手との合意等を確認し、一方的に日付を延ばして解決した扱いにしません。
費用を抑えるなら、表と根拠の管理から始める
少人数なら既存の表計算で始められます。ただし編集できる人、残高の確認者、未確定行の責任者、控え保存を決めます。会計ソフトの数字と管理用の予定を混ぜず、どの時点の資料かを添えます。
自動連携を導入する場合も反映日、重複、対象口座を同じ見本で確認。資金調達や税務の個別判断は、会社の責任者・専門担当・相談先へ確認する範囲です。記事の計算例をそのまま自社の条件へ当てはめません。
実務の見本で、止まり方を確認する
以下は編集部が作成した仮定例・運用例です。導入実績や測定した効果、各製品に全項目が標準搭載されることを示していません。
| 場面・対象 | 記録する内容 | 次の確認 |
|---|---|---|
| 開始 | 残高100万円 | 基準日と口座を確認 |
| 10日 | 90万円を支払う | 残高10万円 |
| 15日 | 40万円を支払う | 残高マイナス30万円 |
| 25日 | 150万円が入金 | 残高120万円 |
導入前と運用で決めること
- 残高は対象口座と基準日へ照合する。
- 確定・未確定・実績を分ける。
- 月内の支払集中日を確認する。
- 予定の変更理由と次の担当を残す。
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よくある質問
黒字なら資金繰り表は不要ですか？
支払と入金の時期が違うため、利益だけでは使える残高を判断できません。
請求額をそのまま入金予定へ使ってよいですか？
相手の受付・検収・入金条件と予定日を確認します。未確定の条件は別に表示します。
週次でなければいけませんか？
この記事の頻度は運用提案です。会社の入出金量と集中日に合わせ、大きな変更を早めに反映します。
ORBITだけで資金繰り予測できますか？
会社全体の資金繰り予測機能として確認していません。日報や請求の整理範囲と、口座・入出金予定の管理は分けます。
出典・確認日・編集方針
編集日：2026年10月7日。以下は公式の確認根拠と、制作構成の参考記事です。参考記事はその旨を表示し、機能・規定は公式案内へ照合しています。実務例、配分・集計の運用、比較の見本は編集部の提案です。個別の契約・会計・技術判断は該当する担当者と条件を確認してください。ORBITの提供資料と代理店条件は詳細記事で区別しています。